Block.Fi nhận được sự giám sát kỹ lưỡng hơn từ Hoa Kỳ về các tài khoản lãi suất
Tăng cường xem xét
Các bức tường dường như đang đóng lại đối với Block.Fi , khi Bộ Tài chính Kentucky trở thành cơ quan quản lý tiểu bang thứ năm đưa ra rằng dịch vụ lãi suất của người cho vay vi phạm luật chứng khoán của tiểu bang.
Các tài khoản trước đây ở trạng thái hiện vẫn không thay đổi, nhưng khách hàng tiềm năng sẽ không thể mở tài khoản mới. Vermont, Alabama, New Jersey và Texas đã cáo buộc rằng Tài khoản lãi suất Block.Fi (BIA) vi phạm luật chứng khoán liên quan của tiểu bang.
Vào ngày 30 tháng 7, cơ quan quản lý Kentucky cũng đã ra lệnh cho Block.Fi ngừng mở các tài khoản mới trong tiểu bang.
“Chiều thứ Sáu, chúng tôi đã nhận được lệnh từ Bộ phận Chứng khoán của Bộ Tài chính Kentucky về hoạt động của Tài khoản Lãi suất Block.Fi (BIA) ở bang Kentucky,” người cho vay tiền điện tử đã thông báo qua các kênh truyền thông xã hội chính thức. “Lệnh cấm Block.Fi chào mời hoặc chào bán bất kỳ chứng khoán nào ở Kentucky. Block.Fi tin chắc rằng BIA là hợp pháp và thích hợp cho những người tham gia thị trường tiền điện tử.
Block.Fi có trường hợp không?
Tại thời điểm này, chúng tôi chỉ có thể suy đoán về cơ hội tuân thủ quy định, tuy nhiên, như đã nêu ở trên, nhóm tại Block.Fi kiên quyết rằng hoạt động của họ là hợp pháp.
Các cơ quan quản lý nhà nước dường như cởi mở trong việc tạo cơ hội cho Block.Fi cung cấp bằng chứng hỗ trợ các hoạt động của nó nằm trong các thông số pháp lý. Theo báo cáo của Nelson Wang của CoinDesk vào ngày 28 tháng 7 , các cơ quan quản lý của New Jersey trên thực tế đã quyết định cấp cho Block.Fi ít nhất một tháng nữa để thu thập bằng chứng và tài liệu cần thiết hỗ trợ cho các tuyên bố của họ.
Quan trọng là, các cơ quan quản lý nói trên dường như muốn cung cấp cho Block.Fi một cơ hội để tự bảo vệ mình. Kết quả của vấn đề cụ thể này có thể cung cấp một số quy định rõ ràng rất cần thiết.
Block.Fi là gì
Được thành lập vào năm 2017 bởi Zac Prince và Flori Marquez, Block.Fi được xây dựng để cung cấp dịch vụ tín dụng cho các thị trường có khả năng tiếp cận hạn chế với các sản phẩm đơn giản như tài khoản tiết kiệm. Công ty cố gắng phân biệt mình với các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử khác bằng cách kết hợp tỷ lệ dẫn đầu thị trường với lợi ích cấp tổ chức.
Block.Fi tự hào có sự ủng hộ thể chế từ các nhà đầu tư ấn tượng như Valar Ventures, Galaxy Digital, Fidelity, Akuna Capital, SoFi và Coinbase Ventures. Nhóm bao gồm các chuyên gia có kiến thức sâu rộng về một loạt các dịch vụ tài chính và công nghệ, có văn phòng tại New York, New Jersey, Ba Lan và Argentina.
