UMA là gì? Tổng thể về tiền điện tử UMA

UMA là gì?

Universal Market Acess (UMA) là một trong những giao thức trên Ethereum. Nó cho phép người dùng giao dịch bất kỳ tài sản tiền điện tử nào họ muốn với mã thông báo ERC-20. UMA cho phép người dùng sử dụng các mã thông báo tiền điện tử tổng hợp có thế chấp duy nhất có khả năng theo dõi giá của mọi thứ họ muốn. Do đó, UMA cho phép các thành viên giao dịch tài sản dưới bất kỳ hình thức nào bằng cách sử dụng mã thông báo ERC-20 ngay cả khi không truy cập tài sản.

Giao thức hoạt động mà không có sự hiện diện của cơ quan trung ương hoặc một điểm lỗi duy nhất. Điều này giúp bất kỳ ai cũng có thể tiếp xúc với các nội dung mà thông thường không thể truy cập được.

UMA có hai phần, cụ thể là; Một hợp đồng tự thực thi được sử dụng để thực hiện các hợp đồng tài chính. Và một Oracle “trung thực rõ ràng” để ký quỹ và định giá các hợp đồng này. Nền tảng hỗ trợ các đổi mới tài chính thông qua các blockchain với các khái niệm được lấy từ các công cụ phái sinh tài chính truyền thống (fiat).

Giống như các mã thông báo tiền điện tử khác trong DeFi, mã thông báo tiền điện tử UMA đóng vai trò như một công cụ để quản trị trong nền tảng. Nó đóng vai trò là lời tiên tri về giá cho giao thức. Ý nghĩa của giao thức là vì nó thúc đẩy DeFi lên một tầm cao tốt.

Nó cho phép người dùng gửi DAI của họ vào một giao thức khác, Compound. Tại đó, những người dùng khác có thể vay DAI và trả lãi suất lên đến 10% hàng năm. Những người gửi tiền sau đó sẽ nhận được mã thông báo aDAI cho các khoản đầu tư.

Một khía cạnh quan trọng khác là người dùng có thể sử dụng aDAI của họ làm tài sản thế chấp. Họ có thể đúc các mã thông báo Tổng hợp mới đại diện cho một tài sản như Vàng. Ngoài ra, người dùng có thể tạo các mã thông báo Tổng hợp sẽ kiếm được 10% lãi suất mỗi năm thông qua aDAI mà họ đã khóa.

Giao thức UMA làm gì?

Trong các hệ thống Defi không được phép, việc sử dụng truy đòi pháp lý như một cơ chế tài trợ cho các hợp đồng dường như là một việc khó khăn. Nó thâm dụng vốn và điều này khiến nó chỉ có thể tiếp cận được với những người chơi tiền điện tử lớn.

Tuy nhiên, giao thức UMA loại bỏ cơ chế đầy thách thức này, chỉ để lại “lợi nhuận” là lựa chọn tốt nhất. Các nhà phát triển đã đạt được điều này bằng cách tạo ra một cơ chế không tin cậy và không cần sự cho phép, chỉ có thể sử dụng các biện pháp khuyến khích kinh tế để đảm bảo hợp đồng.

Khi đặt cọc đủ tài sản thế chấp vào nền tảng UMA, người dùng có thể tạo mã thông báo tổng hợp cho tài sản với thời hạn hợp đồng cho mã thông báo. Thời hạn hợp đồng sau đó có hiệu lực với sự hỗ trợ của các ưu đãi tài chính.

Thông thường, một “lời tiên tri về giá” xác định khi bất kỳ nhà phát hành mã thông báo nào thiếu đủ tài chính dự phòng cho mã thông báo của họ do biến động giá (không tập trung). Thay vào đó, giao thức UMA cung cấp các ưu đãi tài chính cho người dùng để xác định và thanh lý các tổ chức phát hành mã thông báo mà họ cho là không được phân cấp.

Công nghệ UMA coi việc áp dụng oracles là một thách thức lớn của Defi. Điều này về cơ bản là do khả năng thất bại của họ do một đợt bùng phát virus chưa xác định (điều kiện tài chính của “thiên nga đen”). Và bởi vì tin tặc có thể dễ dàng thao túng chúng nếu có đủ tiền mặt để làm hỏng nhà tiên tri trên bàn.

Thay vì giải quyết thách thức này, UMA thay vì sử dụng tiên tri của mình để giải quyết các vấn đề thanh lý. Họ đã lập trình sự xuất hiện của những tranh chấp này là rất hiếm.

Với những phân tích này, UMA dường như là một giao thức “nguồn mở”, nơi hai bên bổ sung cho nhau có thể tạo và thiết kế các hợp đồng tài chính duy nhất của họ. Mỗi giao thức UMA bao gồm năm thành phần sau:

• Các đối tác địa chỉ công cộng.
• Chức năng duy trì số dư Ký quỹ.
• Các điều khoản kinh tế để xác định giá trị hợp đồng và.
• Một nguồn tiên tri để xác minh dữ liệu.
• Các chức năng bổ sung, số dư ký quỹ, rút ​​tiền, tái ký quỹ, thanh toán hoặc chấm dứt.

UMA hoạt động như thế nào

Hoạt động của hợp đồng UMA rất dễ hiểu và có thể được tóm tắt bằng cách sử dụng 3 yếu tố này;

Cơ sở mã thông báo

Khuôn khổ tạo ra các hợp đồng “mã thông báo tổng hợp” trên blockchain của nó (Cơ sở mã thông báo).

Mã thông báo tổng hợp là mã thông báo có hỗ trợ tài sản thế chấp. Nó có xu hướng trải qua biến động giá theo chỉ số tham chiếu (mã thông báo) của nó.

Cơ chế xác minh dữ liệu -DVM

UMA sử dụng cơ chế DVM dựa trên Oracle có đảm bảo kinh tế để loại bỏ các hành vi tham nhũng trong hệ thống. Vì các giao thức dựa trên Oracle thông thường vẫn có thể gặp phải vấn đề hỏng hóc, UMA áp dụng nguyên tắc biến đổi chi phí để kiểm tra điều này.

Ở đây, chi phí cho việc làm hỏng hệ thống (CoC) được thiết kế để cao hơn lợi nhuận từ việc tham nhũng (PFC). Giá trị chi phí cho cả CoC và PFC được xác định thông qua sự bỏ phiếu của người dùng (quản trị phi tập trung).

Hơn nữa, đặc điểm thiết kế của một hệ thống dựa trên tiên tri với các đảm bảo kinh tế cần phải đo lường CoC ( Chi phí Tham nhũng). Nó cũng đo lường PFC (Lợi nhuận từ tham nhũng) và đảm bảo CoC vẫn cao hơn PFC. Thêm chi tiết về lĩnh vực này trong báo cáo chính thức của DVM .

Giao thức quản trị

Thông qua quá trình bỏ phiếu, người nắm giữ mã thông báo UMA quyết định các vấn đề liên quan đến nền tảng. Họ xác định loại giao thức có thể truy cập vào nền tảng. Ngoài ra, họ xem xét các thông số hệ thống chính, nâng cấp và các loại nội dung cần hỗ trợ.

Thông qua cơ chế DVM, chủ sở hữu mã thông báo UMA cũng có thể tham gia giải quyết tranh chấp hợp đồng. “Hợp đồng thông minh” không phải là người giám sát hoặc chủ sở hữu duy nhất của nội dung. Thay vào đó, nó chỉ là đối tác nắm giữ thỏa thuận phái sinh.

Chủ sở hữu mã thông báo UMA cũng có thể sử dụng hợp đồng thông minh “Cơ sở mã thông báo” để thêm tài sản mới hoặc thậm chí xóa hợp đồng. Họ thậm chí còn đóng một số hợp đồng thông minh khi có trường hợp khẩn cấp.

Một khía cạnh khác cần xem xét là chủ sở hữu mã thông báo UMA có thể sử dụng UMIPs (Đề xuất cải tiến UMA) để tạo ra sự đồng thuận tiêu chuẩn cho các đề xuất của họ. Quy tắc đơn giản là 1 phiếu bầu yêu cầu 1 mã thông báo và mọi đề xuất phải nhận được 51% phiếu bầu từ chủ sở hữu mã thông báo.

Sau khi đề xuất nhận được sự chấp thuận của cộng đồng, nhóm UMA “Riks Labs” sẽ ngay lập tức thực hiện các thay đổi. Tuy nhiên, nhóm có quyền từ chối một đề xuất đã thu được 51% phiếu bầu.

Mã thông báo UMA

Đây là khả năng của các hợp đồng thông minh UMA để tạo ra các mã thông báo tổng hợp đại diện cho tài sản của người dùng trong nền tảng UMA. Quá trình bao gồm việc gặp gỡ và xác định 3 đặc điểm này. Đầu tiên là lấy yêu cầu thế chấp.

Cái thứ hai là mã định danh giá, trong khi cái thứ ba là ngày hết hạn. Với ba yếu tố này, bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng phát triển một ‘hợp đồng thông minh’.

Người hoặc người dùng phát triển ‘hợp đồng thông minh’ làm cho nó có sẵn cho các mã thông báo tổng hợp là (Chủ sở hữu cơ sở mã thông báo). Sau khi tạo hợp đồng thông minh, những người dùng khác muốn tham gia vào hợp đồng để cung cấp nhiều mã thông báo hơn sẽ đặt cọc tài sản thế chấp. Các nhóm này là ‘Nhà tài trợ Token’.

Ví dụ: nếu một ‘Chủ sở hữu cơ sở mã thông báo’ phát triển một ‘hợp đồng thông minh’ để tạo mã thông báo vàng (tổng hợp). A đáp ứng yêu cầu cơ bản là gửi tài sản thế chấp trước khi tạo nó.

Sau đó, B ‘Nhà tài trợ mã thông báo’ nhận thấy rằng các mã thông báo vàng (tổng hợp) có thể tăng giá trị cho thấy quan tâm đến việc phát hành một số mã thông báo. Họ phải gửi một số loại dự phòng (tài sản thế chấp) để có thể tự cung cấp nhiều mã thông báo vàng (tổng hợp) hơn.

Do đó, cơ chế cơ sở mã thông báo UMA đảm bảo rằng các đối tác nhận được tài sản thế chấp mà không cần chuyển qua nguồn cấp dữ liệu giá (trên chuỗi).

Phân phối mã thông báo của giao thức UMA

Tổ chức Phòng thí nghiệm rủi ro đã tạo mã thông báo UMA. Các mã thông báo là 100mm với 2mm mà họ đã gửi đến thị trường UniSwap. Trong số các mã thông báo còn lại, họ giữ 14,5mm để bán trong tương lai. Nhưng 35mm đã đến tay người dùng và nhà phát triển mạng. Mô hình chia sẻ vẫn chưa phải là cuối cùng đối với những lời chỉ trích và chấp thuận của cộng đồng UMA.

Các mã thông báo tương đối 48,5mm đã được trao cho những người sáng lập Phòng thí nghiệm rủi ro, những người đã đóng góp sớm và các nhà đầu tư khác. Các mã thông báo này bị hạn chế chuyển nhượng cho đến năm 2021.

Mạng UMA mang lại phần thưởng tốt cho người dùng nắm giữ mã thông báo của họ. Điều này dành cho những người dùng tích cực tham gia vào việc ra quyết định (quản trị) và phản hồi chính xác yêu cầu (chi phí mã thông báo). Những người nắm giữ không hoạt động khi đưa ra quyết định trong nền tảng sẽ bị phạt như họ đang ở trong sơ đồ phần thưởng. Tất cả các khoản tài trợ mã thông báo của người dùng đều có lịch trình đăng ký được lập trình trong 4 năm.

Cơ chế xác minh dữ liệu (DVM) là gì

UMA là một nền tảng phái sinh không phụ thuộc vào nguồn cấp dữ liệu giá thông thường. Họ thấy việc sử dụng hiện tại của oracle trong giao thức DeFi là mong manh và đầy thách thức. Không giống như phần còn lại của các giao thức Defi, UMA không yêu cầu nguồn cấp dữ liệu giá thường xuyên để giao thức hoạt động hiệu quả.

Các giao thức DeFi khác như Aave sử dụng các phép lạ để thanh lý người vay thiếu tập trung thông qua việc kiểm tra liên tục giá trị tài sản thế chấp của họ. Thay vào đó, UMA trang bị cho chủ sở hữu mã thông báo của mình thường xuyên làm điều đó bằng cách kiểm tra số tiền thế chấp trong “hợp đồng thông minh”.

Đây là một nhiệm vụ không khó. Mọi thứ trên nền tảng đều hiển thị với công chúng trên Etherscan. Các phép tính đơn giản diễn ra để xác định xem người dùng có đáp ứng yêu cầu về tài sản thế chấp hay không. Nếu không, một cuộc gọi thanh lý sẽ theo sau để thanh lý một tỷ lệ phần trăm từ tổng tài sản thế chấp của tổ chức phát hành.

Cuộc gọi thanh lý này là một khiếu nại và “Chủ cơ sở Toke” có thể tranh chấp nó. Tại thời điểm này, một trái phiếu có thể được đặt cọc bằng cách sử dụng các mã thông báo UMA để làm Người tranh chấp. Sau đó, tiên tri ‘DVM’ được gọi đến để giải quyết tranh chấp. Nó thực hiện điều này bằng cách xác nhận giá thực tế của tài sản thế chấp đó.

Hệ thống sẽ phạt người thanh lý nếu thông tin DVM chứng minh anh ta sai và thưởng cho Người điều chỉnh (người phát hành). Nhưng nếu người thanh lý là chính xác, người tranh chấp sẽ mất tất cả trái phiếu của họ trong khi người trước đó được trao mọi tài sản thế chấp liên quan đến mã thông báo đó.

Giới thiệu mã thông báo UMA

Mã thông báo là một phần của những gì thị trường gọi là mã thông báo ERC-20. Đó là quyền quản trị mà người dùng có được để tham gia vào quá trình phát triển giao thức. Họ cũng có thể bỏ phiếu về bất kỳ giá tài sản nào nếu có tranh chấp liên quan đến việc thanh lý tài sản thế chấp.

Nguồn cung đầu tiên của tiền điện tử UMA là 100 triệu. Nhưng không có giới hạn cho nó, có nghĩa là nguồn cung có thể giảm phát hoặc thậm chí lạm phát. Một số điều kiện có thể ảnh hưởng đến cả hai điều kiện bao gồm giá trị hiện tại và số lượng mã thông báo mà người dùng đang sử dụng cho phiếu bầu.

Phân tích giá cả

UMA không quá khác biệt so với các mã thông báo DeFi khác. Sau khi phát hành mã thông báo, giá đã tăng lên 1,5 đô la và giữ nguyên như vậy sau 3 tháng. Vài ngày sau, giao thức đã phát hành “đồng đô la lợi nhuận” và nó dẫn đến giá tăng vọt lên 5 đô la.

Từ đó, giá tiếp tục tăng cho đến khi đạt 28 đô la, mặc dù sau đó nó đã giảm 8 đô la. Nhưng tại thời điểm báo chí, UMA đang có giá thấp hơn so với mức giá trong vài tháng đầu ra mắt. Nó hiện đang giao dịch ở mức 16,77 đô la.

Mua UMA Token ở đâu?

Bất kỳ ai đang tìm kiếm mã thông báo UMA để mua, hãy kiểm tra một số sàn giao dịch phi tập trung như Balancer và Uniswap. Nhưng hãy kiểm tra giá gas trước khi sử dụng bất kỳ DEX nào để mua UMA. Có thể tốn nhiều tiền hơn khi giá xăng cao.

Một nơi khác để mua mã thông báo UMA là một sàn giao dịch tập trung như Coinbase. Bạn cũng có thể điều hướng đến Poloniex và OKEx để lấy một số mã thông báo. Nhưng hãy kiểm tra tính thanh khoản trên OKEx và Poloniex để xem liệu bạn có thể phải chịu thêm chi phí khi mua từ các nền tảng hay không.

Làm gì với mã thông báo UMA?

Nếu bạn đã quản lý để lấy một số mã thông báo UMA, có rất nhiều lợi ích cho bạn. Nơi đầu tiên để sử dụng việc mua lại của bạn là trong quản trị của giao thức UMA. Ngoài ra, nó cho phép người dùng vận hành UMA DVM.

Giữ các mã thông báo đủ điều kiện để bạn kiếm được một số phần thưởng. Có hai lựa chọn cho bạn của cô ấy. Bạn có thể bỏ phiếu cho một “yêu cầu giá” từ hợp đồng tài chính. Ngoài ra, hỗ trợ nâng cấp hệ thống trên giao thức, ngay cả khi thay đổi thông số.

Sau khi bỏ phiếu cho các yêu cầu về giá hợp đồng tài chính, bạn có thể tạo ra phần thưởng lạm phát. Phần thưởng sẽ dựa trên số tiền bạn đã sử dụng để bỏ phiếu hoặc đặt cược.

Ví tiền điện tử UMA

Ví UMA là một ví đơn được sử dụng để lưu trữ, gửi, nhận và quản lý chung tất cả các mã thông báo UMA. Nó là một trong những mã thông báo ERC-20 Defi được thiết kế trên Ethereum. Vì vậy, việc lưu trữ nó rất dễ dàng và đơn giản.

Tính năng lưu trữ dễ dàng của UMA cho phép nó được lưu trữ gần như trong tất cả các ví có hỗ trợ tài sản Ethereum. Ví dụ về các ví như vậy bao gồm Metamask, ví web thường được sử dụng để dễ dàng tương tác với các giao thức (DeFi).

Các ví tiền điện tử UMA khác là; Exodus (thiết bị di động và máy tính để bàn), Trezor và sổ cái (phần cứng) và Atomi Wallet (thiết bị di động và máy tính để bàn.

Mã thông báo UMA có thể được mua từ các sàn giao dịch thông thường. Các sàn giao dịch chính mà UMA được giao dịch hiện tại bao gồm; Sàn giao dịch Coinbase, OKEx, Huobi Global, ZG.com và sàn giao dịch Binance. Những người khác được liệt kê trên trang trao đổi tiền điện tử.

Tiến trình phát triển UMA

Sự khởi đầu của giao thức này không quá thú vị. Mọi người không bận tâm lắm cho đến khi phát hành mã thông báo của nó, mà họ có thể giao dịch. Mã thông báo UMA đại diện cho các cổ phiếu lớn nhất ở Hoa Kỳ.

Sau khi ra mắt giao thức vào năm 2019, dự án đã nhận được nhiều sự tín nhiệm hơn. Nhưng vào năm 2020, dự án đã trở nên phổ biến khi tạo ra mã thông báo “Tổng hợp vô giá” đầu tiên. UMA đã gọi mã thông báo là ETHBTC và nó để theo dõi hiệu suất của ETH so với BTC. Sau mã thông báo tổng hợp, giao thức đã phát triển mã thông báo lợi nhuận của nó, mà họ gọi là yUSD.

Tất cả những điều này là chuyển động của giao thức UMA, như chúng tôi đã phát hiện ra trong bài đánh giá UMA này. Nhưng lộ trình đầu tiên mà họ nhắm mục tiêu vào năm ngoái là xuất hiện trên Coinbase. Tính đến thời điểm báo chí, Coinbase đang hỗ trợ UMA. Bất kỳ ai cũng có thể mua, giao dịch, bán hoặc nắm giữ nó trên sàn giao dịch.

Kết luận Đánh giá UMA

Sau khi đọc bài đánh giá UMA này, chúng tôi tin rằng bạn đã khám phá ra những lợi ích của việc sử dụng giao thức UMA. Đây là một nền tảng tài chính phi tập trung trung thực mang lại trải nghiệm tuyệt vời. Trên giao thức, bạn có thể mã hóa các tài sản trong thế giới thực ngay cả khi không tiếp xúc với chúng.